В условиях цифровизации финансовых услуг в Республике Казахстан получает распространение противоправная практика так называемого «дропперства» — предоставления гражданами своих банковских счетов для проведения незаконных денежных операций за вознаграждение.
Указанные действия образуют состав уголовного правонарушения и влекут установленную законом ответственность.
Так, Экибастузским городским судом Павлодарской области рассмотрено уголовное дело в отношении гражданки, обвиняемой в незаконном осуществлении переводов денег с использованием банковского счета в пользу третьих лиц за материальное вознаграждение (часть 4 статьи 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан).
Судом установлено, что подсудимая, находясь в затруднительном материальном положении, посредством социальной сети Instagram вступила в контакт с неустановленным лицом, предложившим дополнительный заработок.
Суть противоправной схемы заключалась в предоставлении реквизитов банковского счета для зачисления денежных средств с последующим их переводом третьим лицам. За выполнение указанных действий предусматривалось вознаграждение в размере около 5% от поступивших сумм.
В рамках реализации указанной схемы на банковский счет подсудимой поступили денежные средства в размере 2 500 000 тенге, которые впоследствии были переведены на счета третьих лиц. Часть денежных средств подсудимая оставила себе в качестве вознаграждения.
Действия подсудимой квалифицированы судом по части 4 статьи 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан как незаконное осуществление переводов денег с использованием банковского счета в пользу третьих лиц за материальное вознаграждение.
Судом отмечено, что участие в подобных схемах, независимо от размера полученного дохода, образует оконченное уголовное правонарушение.
При назначении наказания суд учел полное признание вины и раскаяние, а также наличие малолетнего ребенка, положительные характеристики личности, отсутствие отягчающих обстоятельств.
С учетом изложенного назначено наказание в виде ограничения свободы сроком на 1 год с установлением пробационного контроля, а также с привлечением к принудительному труду. Кроме того, взыскан обязательный платеж в фонд компенсации потерпевшим. При этом осужденной разъяснено, что в случае уклонения от отбывания наказания оно может быть заменено лишением свободы.
Суд обращает внимание граждан на недопустимость передачи банковских реквизитов третьим лицам и участия в сомнительных финансовых операциях.
Распространяемые в сети Интернет предложения о «быстром заработке» путем транзита денежных средств, как правило, связаны с противоправной деятельностью, включая мошенничество и легализацию преступных доходов.
Участие в таких схемах влечет уголовную ответственность вне зависимости от мотивов и размера полученного вознаграждения.
Гражданам следует проявлять бдительность и соблюдать требования законодательства при осуществлении финансовых операций.
С.Ж.КАБДЫГАЛИЕВ,
